广州刑事律师关于诈骗罪法律罪名梳理(珍藏版)

     《刑法》关于诈骗罪的表述往往就是一句话。怎么理解这一句话，配套的立法解释、司法解释、批复、答复很多种，有时候发布者自己都不一定能够记全。公检法实务部门、律师、法学专业学生、刑法学爱好者，都渴望一些整理材料，以节约宝贵时间。广州刑事辩护律师团队中专业的广州诈骗罪辩护律师尤其擅长普通诈骗罪、电信诈骗罪、网络诈骗罪刑事法律法规研究和辩护实践，总结出诈骗罪立案标准、定罪量刑法律规定，供大家参考学习。

　　★刑法法条

　　第266条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

　　第269条 犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照本法第263条的规定定罪处罚。

　　第300条 组织、利用会道门、邪教组织或者利用迷信破坏国家法律、行政法规实施的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;情节特别严重的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节较轻的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处或者单处罚金。组织、利用会道门、邪教组织或者利用迷信蒙骗他人，致人重伤、死亡的，依照前款的规定处罚。犯第一款罪又有奸淫妇女、诈骗财物等犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。

　　★立法沿袭

　　本条未进行过修改

　　★定罪量刑

　　一、一般不认为是犯罪

　　第四条　诈骗近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。

　　诈骗近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　对于未成年人犯罪，在具体考虑其实施犯罪的动机和目的、犯罪性质、情节和社会危害程度的同时，还要充分考虑其是否属于初犯，归案后是否悔罪，以及个人成长经历和一贯表现等因素，坚持“教育为主、惩罚为辅”的原则和“教育、感化、挽救”的方针进行处理。对于偶尔盗窃、抢夺、诈骗，数额刚达到较大的标准，案发后能如实交代并积极退赃的，可以认定为情节显著轻微，不作为犯罪处理。对于罪行较轻的，可以依法适当多适用缓刑或者判处管制、单处罚金等非监禁刑;依法可免予刑事处罚的，应当免予刑事处罚。对于犯罪情节严重的未成年人，也应当依照刑法第17条第3款的规定予以从轻或者减轻处罚。对于已满14周岁不满16周岁的未成年犯罪人，一般不判处无期徒刑。

　　(最高法)关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见(20100208)

　　二、广州刑事律师提醒：诈骗罪不起诉或免于刑事处罚的情形

　　第三条　诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第37条、刑事诉讼法第142条的规定不起诉或者免予刑事处罚：

　　(一)具有法定从宽处罚情节的;

　　(二)一审宣判前全部退赃、退赔的;

　　(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;

　　(四)被害人谅解的;

　　(五)其他情节轻微、危害不大的。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　三、3年以下、拘役、管制，并处或单处罚金

　　数额较大的

　　原法条

　　(1)普通诈骗(既遂)

　　第一条　诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

　　各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(2)普通诈骗(未遂)

　　第五条　诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

　　……

　　第一条　诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

　　各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(2)电信网络诈骗(既遂)

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯罪

　　(一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值3000元以上……，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”……。

　　2年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　(3)电信网络诈骗(未遂)(本条为3到10年档，广州刑事辩护律师在此罗列为引起注意)

　　第五条　诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

　　利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　(一)发送诈骗信息5000条以上的;

　　(二)拨打诈骗电话500人次以上的;

　　(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

　　实施前款规定行为，数量达到前款第(一)、(二)项规定标准10倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第266条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(四)实施电信网络诈骗犯罪，犯罪嫌疑人、被告人实际骗得财物的，以诈骗罪(既遂)定罪处罚。诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　1.发送诈骗信息5000条以上的，或者拨打诈骗电话500人次以上的;

　　2.在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计5000次以上的。

　　……

　　上述“拨打诈骗电话”，包括拨出诈骗电话和接听被害人回拨电话。反复拨打、接听同一电话号码，以及反复向同一被害人发送诈骗信息的，拨打、接听电话次数、发送信息条数累计计算。

　　因犯罪嫌疑人、被告人故意隐匿、毁灭证据等原因，致拨打电话次数、发送信息条数的证据难以收集的，可以根据经查证属实的日拨打人次数、日发送信息条数，结合犯罪嫌疑人、被告人实施犯罪的时间、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相关证据，综合予以认定。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　(4)发票

　　七、……诈骗增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票50份以上，或者其他发票100份以上的，依照刑法第151条的规定处罚。(笔者：按照新刑法“数额较大”)

　　……

　　盗窃增值税专用发票或者其他发票情节特别严重的，依照《全国人民代表大会常务委员会关于严惩严重破坏经济的罪犯的决定》第一条第(一)项的规定处罚。

　　盗窃、诈骗增值税专用发票或者其他发票后，又实施《决定》规定的虚开、出售等犯罪的，按照其中的重罪定罪处罚，不实行数罪并罚。

　　(最高法)关于适用《全国人民代表大会常务委员会关于惩治虚开、伪造和非法出售增值税专用发票犯罪的决定》的若干问题的解释(19961017)

　　1.构成诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：

　　(1)达到数额较大起点的，可以在1年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点。

　　……

　　2.在量刑起点的基础上，可以根据诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

　　(最高法)关于常见犯罪的量刑指导意见(20170401)

　　四、3到10年，并处罚金

　　数额巨大或者有其他严重情节的

　　原法条

　　(1)普通诈骗(既遂)

　　第一条　诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

　　各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

　　第二条　诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第266条的规定酌情从严惩处：

　　(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;

　　(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

　　(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

　　(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

　　(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

　　诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(2)证明电信网络诈骗行为的危害结果

　　……

　　需要特别注意“犯罪数额接近提档”的情形。当诈骗数额接近“数额巨大”“数额特别巨大”的标准(一般掌握在80%以上，即达到2.4万元、40万元)，根据《解释》和《意见》的规定，具有《意见》第二条第二款“酌情从重处罚”十种情形之一的，应当分别认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”“其他特别严重情节”，提高一档量刑。

　　(最高检)检察机关办理电信网络诈骗案件指引(20181109)

　　(2)电信网络诈骗(既遂)

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯罪

　　(一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值……3万元以上、……的，应当分别认定为刑法第266条规定的……“数额巨大”……。

　　2年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

　　……

　　(三)实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额接近“数额巨大”……的标准，具有前述第(二)条规定的情形之一的，应当分别认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”……。

　　上述规定的“接近”，一般应掌握在相应数额标准的80%以上。

　　(二)实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：

　　1.造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的;

　　2.冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的;

　　3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的;

　　4.在境外实施电信网络诈骗的;

　　5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者2年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的;

　　6.诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的;

　　7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的;

　　8.以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的;

　　9.利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的;

　　10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。

　　……

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　(3)电信网络诈骗(未遂)

　　第五条　诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

　　利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　(一)发送诈骗信息5000条以上的;

　　(二)拨打诈骗电话500人次以上的;

　　(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

　　……

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(四)实施电信网络诈骗犯罪，犯罪嫌疑人、被告人实际骗得财物的，以诈骗罪(既遂)定罪处罚。诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　1.发送诈骗信息5000条以上的，或者拨打诈骗电话500人次以上的;

　　2.在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计5000次以上的。

　　……

　　上述“拨打诈骗电话”，包括拨出诈骗电话和接听被害人回拨电话。反复拨打、接听同一电话号码，以及反复向同一被害人发送诈骗信息的，拨打、接听电话次数、发送信息条数累计计算。

　　因犯罪嫌疑人、被告人故意隐匿、毁灭证据等原因，致拨打电话次数、发送信息条数的证据难以收集的，可以根据经查证属实的日拨打人次数、日发送信息条数，结合犯罪嫌疑人、被告人实施犯罪的时间、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相关证据，综合予以认定。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　(4)发票

　　七、……

　　诈骗增值税专用发票或者可以用于骗取出口退税、抵扣税款的其他发票500份以上，或者其他发票1000份以上的，依照刑法第一百五十二条的规定处罚。(笔者：按照新刑法“数额巨大”)

　　盗窃增值税专用发票或者其他发票情节特别严重的，依照《全国人民代表大会常务委员会关于严惩严重破坏经济的罪犯的决定》第一条第(一)项的规定处罚。

　　盗窃、诈骗增值税专用发票或者其他发票后，又实施《决定》规定的虚开、出售等犯罪的，按照其中的重罪定罪处罚，不实行数罪并罚。

　　(最高法)关于适用《全国人民代表大会常务委员会关于惩治虚开、伪造和非法出售增值税专用发票犯罪的决定》的若干问题的解释(19961017)

　　1.构成诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：

　　……

　　(2)达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在3年至4年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

　　……

　　2.在量刑起点的基础上，可以根据诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

　　(最高法)关于常见犯罪的量刑指导意见(20170401)

　　五、10年上、无期，并处罚金或者没收财产

　　数额特别巨大或者有其他特别严重情节的

　　原法条

　　(1)普通诈骗(既遂)

　　第一条　诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

　　各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

　　第二条　诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第266条的规定酌情从严惩处：

　　(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;

　　(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

　　(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

　　(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

　　(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

　　诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(2)电信网络诈骗

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯罪

　　(一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值……50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的……“数额特别巨大”。

　　2年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

　　……

　　(三)实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额接近……“数额特别巨大”的标准，具有前述第(二)条规定的情形之一的，应当分别认定为刑法第266条规定的……“其他特别严重情节”。

　　上述规定的“接近”，一般应掌握在相应数额标准的80%以上。

　　(二)实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：

　　1.造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的;

　　2.冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的;

　　3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的;

　　4.在境外实施电信网络诈骗的;

　　5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者2年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的;

　　6.诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的;

　　7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的;

　　8.以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的;

　　9.利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的;

　　10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。

　　(四)实施电信网络诈骗犯罪，犯罪嫌疑人、被告人实际骗得财物的，以诈骗罪(既遂)定罪处罚。诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　1.发送诈骗信息5000条以上的，或者拨打诈骗电话500人次以上的;

　　2.在互联网上发布诈骗信息，页面浏览量累计5000次以上的。

　　具有上述情形，数量达到相应标准10倍以上的，应当认定为刑法第266条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

　　上述“拨打诈骗电话”，包括拨出诈骗电话和接听被害人回拨电话。反复拨打、接听同一电话号码，以及反复向同一被害人发送诈骗信息的，拨打、接听电话次数、发送信息条数累计计算。

　　因犯罪嫌疑人、被告人故意隐匿、毁灭证据等原因，致拨打电话次数、发送信息条数的证据难以收集的，可以根据经查证属实的日拨打人次数、日发送信息条数，结合犯罪嫌疑人、被告人实施犯罪的时间、犯罪嫌疑人、被告人的供述等相关证据，综合予以认定。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　(3)电信网络诈骗(未遂)

　　第五条　诈骗未遂，以数额巨大的财物为诈骗目标的，或者具有其他严重情节的，应当定罪处罚。

　　利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证，但具有下列情形之一的，应当认定为刑法第266条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚：

　　(一)发送诈骗信息5000条以上的;

　　(二)拨打诈骗电话500人次以上的;

　　(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

　　实施前款规定行为，数量达到前款第(一)、(二)项规定标准10倍以上的，或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的，应当认定为刑法第266条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　1.构成诈骗罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：

　　……

　　(3)达到数额特别巨大起点或者有其他特别严重情节的，可以在10年至12年有期徒刑幅度内确定量刑起点。依法应当判处无期徒刑的除外。

　　2.在量刑起点的基础上，可以根据诈骗数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

　　(最高法)关于常见犯罪的量刑指导意见(20170401)

　　六、量刑

　　第七条　在预防、控制突发传染病疫情等灾害期间，假借研制、生产或者销售用于预防、控制突发传染病疫情等灾害用品的名义，诈骗公私财物数额较大的，依照刑法有关诈骗罪的规定定罪，依法从重处罚。

　　第十七条　人民法院、人民检察院办理有关妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件，对于有自首、立功等悔罪表现的，依法从轻、减轻、免除处罚或者依法作出不起诉决定。

　　第十八条　本解释所称“突发传染病疫情等灾害”，是指突然发生，造成或者可能造成社会公众健康严重损害的重大传染病疫情、群体性不明原因疾病以及其他严重影响公众健康的灾害。

　　(两高)办理妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20030515)

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯罪

　　……

　　(二)实施电信网络诈骗犯罪，达到相应数额标准，具有下列情形之一的，酌情从重处罚：

　　1.造成被害人或其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的;

　　2.冒充司法机关等国家机关工作人员实施诈骗的;

　　3.组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的;

　　4.在境外实施电信网络诈骗的;

　　5.曾因电信网络诈骗犯罪受过刑事处罚或者2年内曾因电信网络诈骗受过行政处罚的;

　　6.诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力人的财物，或者诈骗重病患者及其亲属财物的;

　　7.诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗等款物的;

　　8.以赈灾、募捐等社会公益、慈善名义实施诈骗的;

　　9.利用电话追呼系统等技术手段严重干扰公安机关等部门工作的;

　　10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络渗透等隐蔽技术手段实施诈骗的。

　　……

　　(五)电信网络诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。

　　(六)对实施电信网络诈骗犯罪的被告人裁量刑罚，在确定量刑起点、基准刑时，一般应就高选择。确定宣告刑时，应当综合全案事实情节，准确把握从重、从轻量刑情节的调节幅度，保证罪责刑相适应。

　　(七)对实施电信网络诈骗犯罪的被告人，应当严格控制适用缓刑的范围，严格掌握适用缓刑的条件。

　　(八)对实施电信网络诈骗犯罪的被告人，应当更加注重依法适用财产刑，加大经济上的惩罚力度，最大限度剥夺被告人再犯的能力。

　　……

　　四、广州诈骗罪辩护律师：准确认定共同犯罪与主观故意

　　(一)三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。

　　对犯罪集团中起次要、辅助作用的从犯，特别是在规定期限内投案自首、积极协助抓获主犯、积极协助追赃的，依法从轻或减轻处罚。

　　对犯罪集团首要分子以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包括能够查明具体诈骗数额的事实和能够查明发送诈骗信息条数、拨打诈骗电话人次数、诈骗信息网页浏览次数的事实。

　　(二)多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯;起次要作用的，可以认定为从犯。

　　上述规定的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手实施诈骗行为开始起算。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　第二条　诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第266条的规定酌情从严惩处：

　　(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的;

　　(二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

　　(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

　　(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

　　(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

　　……

　　第六条　诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　(四)共同犯罪及主从犯责任的认定

　　1.对于三人以上为实施电信网络诈骗而组成的较为固定的犯罪组织，应当依法认定为犯罪集团。对于犯罪集团的首要分子，按照集团所犯全部犯罪处罚，并且对犯罪集团中组织、指挥、策划者和骨干分子依法从严惩处。

　　2.对于其余主犯，按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。

　　3.对于部分被招募发送信息、拨打电话的犯罪嫌疑人，应当对其参与期间整个诈骗团伙的诈骗行为承担刑事责任，但可以考虑参与时间较短、诈骗数额较低、发送信息、拨打电话较少，认定为从犯，从宽处理。

　　4.对于专门取款人，由于其可在短时间内将被骗款项异地转移，对诈骗既遂起到了至关重要的作用，也大大增加了侦查和追赃难度，因此应按其在共同犯罪中的具体作用进行认定，不宜一律认定为从犯。

　　(最高检)检察机关办理电信网络诈骗案件指引(20181109)

　　★提示性规定

　　第七条　在预防、控制突发传染病疫情等灾害期间，假借研制、生产或者销售用于预防、控制突发传染病疫情等灾害用品的名义，诈骗公私财物数额较大的，依照刑法有关诈骗罪的规定定罪，依法从重处罚。

　　第十八条　本解释所称“突发传染病疫情等灾害”，是指突然发生，造成或者可能造成社会公众健康严重损害的重大传染病疫情、群体性不明原因疾病以及其他严重影响公众健康的灾害。

　　(两高)办理妨害预防、控制突发传染病疫情等灾害的刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20030515)

　　9.以帮助信访为名骗取他人公私财物，符合《治安管理处罚法》第49条规定的，以诈骗依法予以治安管理处罚;符合《刑法》第266条规定的，以诈骗罪追究刑事责任。

　　(公安部)关于公安机关处置信访活动中违法犯罪行为适用法律的指导意见(20130719)

　　第九条　以虚假、冒用的身份证件办理入网手续并使用移动电话，造成电信资费损失数额较大的，依照刑法第266条的规定，以诈骗罪定罪处罚。

　　(最高法)关于审理扰乱电信市场管理秩序案件具体应用法律若干问题的解释(20000524)

　　第五条　以使用为目的，伪造停止流通的货币，或者使用伪造的停止流通的货币的，依照刑法第266条的规定，以诈骗罪定罪处罚。

　　(最高法)关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释(二)(20101103)

　　第三条　……

　　以介绍婚姻为名，与被介绍妇女串通骗取他人钱财，数额较大的，应当以诈骗罪追究刑事责任。

　　(最高法)关于审理拐卖妇女儿童犯罪案件具体应用法律若干问题的解释(20170101)

　　第五条　事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处。

　　(最高法)关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释(20150601)

　　第六条　对犯罪所得及其产生的收益实施盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等行为，构成犯罪的，分别以盗窃罪、抢劫罪、诈骗罪、抢夺罪等定罪处罚。

　　(最高法)关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释(20150601)

　　以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第266条规定的诈骗公私财物的行为。

　　(全国人大)关于《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的解释(20140424)

　　三、对使用伪造的学生证购买半价火车票，数额较大的，应当依照《中华人民共和国刑法》第266条的规定，以诈骗罪立案侦查;尚不够刑事处罚的，应当依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》第23条第(一)项的规定以诈骗定性处罚。

　　(公安部)关于对伪造学生证及贩卖、使用伪造学生证的行为如何处理问题的批复(20010626)

　　以非法占有为目的，通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为所侵害的主要是人民法院正常的审判活动可以由人民法院依照民事诉讼法的有关规定作出处理，不宜以诈骗罪追究行为人的刑事责任。如果行为人伪造证据时，实施了伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的行为，构成犯罪的，应当依照刑法第280条第2款的规定，以伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪追究刑事责任;如果行为人有指使他人作伪证行为，构成犯罪的应当依照刑法第307条第1款的规定，以妨害作证罪追究刑事责任。(笔者：修正案九已经修改，该情形应当以虚假诉讼罪定罪)

　　(最高检)关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复(20021024)

　　第四条　实施本解释第一条(笔者：掩饰、隐瞒犯罪所得)、第二条(笔者：伪造、变造、买卖国家机关证件)、第三条第一款(笔者：滥用职权)或者第三款(笔者：玩忽职守)规定的行为，事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车的犯罪分子通谋的，以盗窃罪、抢劫罪、诈骗罪、抢夺罪的共犯论处。

　　(两高)关于办理与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20070511)

　　第七条　对于2015年10月31日以前以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益，根据修正前刑法应当以伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪或者妨害作证罪等追究刑事责任的，适用修正前刑法的有关规定。但是，根据修正后刑法第三百零七条之一的规定处刑较轻的，适用修正后刑法的有关规定。

　　实施第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，根据修正前刑法应当以诈骗罪、职务侵占罪或者贪污罪等追究刑事责任的，适用修正前刑法的有关规定。

　　(最高法)关于《中华人民共和国刑法修正案(九)》时间效力问题的解释(20151101)

　　在征求意见过程中，有意见提出，根据最高人民检察院法律政策研究室2002年10月24日《关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复》，对于2015年10月31日以前的虚假诉讼行为，即使非法占有他人财产或者逃避合法债务，也不宜以诈骗罪等追究行为人的刑事责任，因为人民法院及其裁判不应成为犯罪分子利用的工具。但如果行为人有妨害作证、伪造印章的行为，构成犯罪的，以妨害作证罪或者伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪追究刑事责任故建议删除《解释》第7条第2款规定。我们认为，鉴于诈骗罪、职务侵占罪、贪污罪的手段多样，通过虚假诉讼已经非法占有他人财产或者已经逃避合法债务的案例时有发生，给被害人造成重大损失，且社会影响恶劣，如果不依法惩治，并追缴违法所得，势将放纵犯罪。而且，在高检研究室的答复出台后，各地已有不少生效判例已经按诈骗罪定罪处罚，且裁判结果符合罪刑法定、罪刑相当原则，社会反应良好，理论界也普遍认同。故未采纳该意见。

　　《关于刑法修正案(九)时间效力问题的解释》的理解与适用(2015)

　　★电信诈骗的界定

　　1. 此罪彼罪

　　在一些案件中，尤其是利用网络钓鱼、木马链接实施犯罪的案件中，既存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，又可能存在秘密窃取的行为，关键要审查犯罪嫌疑人取得财物是否基于被害人对财物的主动处分意识。如果行为人通过秘密窃取的行为获取他人财物，则应认定构成盗窃罪;如果窃取或者骗取的是他人信用卡资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2009]19号)，则可能构成信用卡诈骗罪;如果通过电信网络技术向不特定多数人发送诈骗信息后又转入接触式诈骗，或者为实现诈骗目的，线上线下并行同时进行接触式和非接触式诈骗，应当按照诈骗取财行为的本质定性，虽然使用电信网络技术但被害人基于接触被骗的，应当认定普通诈骗;如果出现电信网络诈骗和合同诈骗、保险诈骗等特殊诈骗罪名的竞合，应依据刑法有关规定定罪量刑。

　　2. 追诉标准低于普通诈骗犯罪且无地域差别

　　追诉标准直接决定了法律适用问题甚至罪与非罪的认定。《意见》规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值3000元以上的，认定为刑法第266条规定的“数额较大”。而《解释》规定，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上的，认定为刑法第266条规定的“数额较大”。因此，电信网络诈骗的追诉标准要低于普通诈骗的追诉标准，且全国统一无地域差别，即犯罪数额达到3000元以上、3万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第266条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

　　(最高检)检察机关办理电信网络诈骗案件指引(20181109)

　　★诈骗罪数额

　　二、依法严惩电信网络诈骗犯罪

　　……

　　2年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　被告人申付强以欺骗手段，于1987年10月与江苏省新沂县酒厂签订了价值为106200元的各类曲酒合同。案发前，新沂县酒厂追回曲酒价值61086.24元，下余45113.76元已无法追回。

　　对此案，我院审委会有两种意见：一种意见认为，对申付强的诈骗数额，可把案发前被追回的6万余元扣除并作为从重情节在量刑时予以考虑，按下余的4万5千余元的数额予以认定;另一种意见认为，申付强已将价值10万余元的曲酒诈骗到手，诈骗数额应按合同总标的计算，属数额巨大，被追回的6万余元可作为从轻情节在量刑时予以考虑。

　　我们倾向于第一种意见。

　　(最高法)关于申付强诈骗案如何认定诈骗数额问题的电话答复(19910423)

　　(三)诈骗数额及发送信息、拨打电话次数的认定

　　1. 诈骗数额的认定

　　(1)根据犯罪集团诈骗账目登记表、犯罪嫌疑人提成表等书证，结合证人证言、犯罪嫌疑人供述和辩解等言词证据，认定犯罪嫌疑人的诈骗数额。

　　(2)根据经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，结合已收集的被害人陈述，认定被害人人数及诈骗资金数额。

　　(3)对于确因客观原因无法查实全部被害人，尽管有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且犯罪嫌疑人无法说明款项合法来源的，也不能简单将账户内的款项全部推定为“犯罪数额”。要根据在案其他证据，认定犯罪集团是否有其他收入来源，“违法所得”有无其他可能性。如果证据足以证实“违法所得”的排他性，则可以将“违法所得”均认定为犯罪数额。

　　(4)犯罪嫌疑人为实施犯罪购买作案工具、伪装道具、租用场地、交通工具甚至雇佣他人等诈骗成本不能从诈骗数额中扣除。对通过向被害人交付一定货币，进而骗取其信任并实施诈骗的，由于货币具有流通性和经济价值，该部分货币可以从诈骗数额中扣除。

　　2. 发送信息、拨打电话次数的认定

　　(1)拨打电话包括拨出诈骗电话和接听被害人回拨电话。反复拨打、接听同一电话号码，以及反复向同一被害人发送诈骗信息的，拨打、接听电话次数、发送信息条数累计计算。

　　(2)被害人是否接听、接收到诈骗电话、信息不影响次数、条数计算。

　　(3)通过语音包发送的诈骗录音或通过网络等工具辅助拔出的电话，应当认定为拨打电话。

　　(4)发送信息条数、拨打电话次数的证据难以收集的，可以根据经查证属实的日发送信息条数、日拨打人次数，结合犯罪嫌疑人实施犯罪的时间、犯罪嫌疑人的供述等相关证据予以认定。

　　(5)发送信息条数和拨打电话次数在法律及司法解释未明确的情况下不宜换算累加。

　　(最高检)检察机关办理电信网络诈骗案件指引(20181109)

　　★诈骗未遂

　　(二)犯罪形态的审查

　　1. 可以查证诈骗数额的未遂

　　电信网络诈骗应以被害人失去对被骗钱款的实际控制为既遂认定标准。一般情形下，诈骗款项转出后即时到账构成既遂。但随着银行自助设备、第三方支付平台陆续推出“延时到账”“撤销转账”等功能，被害人通过自助设备、第三方支付平台向犯罪嫌疑人指定账户转账，可在规定时间内撤销转账，资金并未实时转出。此种情形下被害人并未对被骗款项完全失去控制，而犯罪嫌疑人亦未取得实际控制，应当认定为未遂。

　　2. 无法查证诈骗数额的未遂

　　根据《意见》规定，对于诈骗数额难以查证的，犯罪嫌疑人发送诈骗信息5000条以上，或者拨打诈骗电话500人次以上，或者在互联网上发布诈骗信息的页面浏览量累计5000次以上，可以认定为诈骗罪中“其他严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。具有上述情形，数量达到相应标准10倍以上的，应当认定为刑法第266条规定的“其他特别严重情节”，以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

　　(最高检)检察机关办理电信网络诈骗案件指引(20181109)

　　★共犯认定

　　第七条　明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　四、准确认定共同犯罪与主观故意

　　……

　　(三)明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：

　　1.提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的;

　　2.非法获取、出售、提供公民个人信息的;

　　3.制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的;

　　4.提供“伪基站”设备或相关服务的;

　　5.提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的;

　　6.在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的;

　　7.提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的;

　　8.帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。

　　上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。

　　(四)负责招募他人实施电信网络诈骗犯罪活动，或者制作、提供诈骗方案、术语清单、语音包、信息等的，以诈骗共同犯罪论处。

　　(五)部分犯罪嫌疑人在逃，但不影响对已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的犯罪事实认定的，可以依法先行追究已到案共同犯罪嫌疑人、被告人的刑事责任。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　★管辖权确定

　　五、依法确定案件管辖

　　(一)电信网络诈骗犯罪案件一般由犯罪地公安机关立案侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。

　　“犯罪行为发生地”包括用于电信网络诈骗犯罪的网站服务器所在地，网站建立者、管理者所在地，被侵害的计算机信息系统或其管理者所在地，犯罪嫌疑人、被害人使用的计算机信息系统所在地，诈骗电话、短信息、电子邮件等的拨打地、发送地、到达地、接受地，以及诈骗行为持续发生的实施地、预备地、开始地、途经地、结束地。

　　“犯罪结果发生地”包括被害人被骗时所在地，以及诈骗所得财物的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。

　　(二)电信网络诈骗最初发现地公安机关侦办的案件，诈骗数额当时未达到“数额较大”标准，但后续累计达到“数额较大”标准，可由最初发现地公安机关立案侦查。

　　(三)具有下列情形之一的，有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查：

　　1.一人犯数罪的;

　　2.共同犯罪的;

　　3.共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的;

　　4.多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联，并案处理有利于查明案件事实的。

　　(四)对因网络交易、技术支持、资金支付结算等关系形成多层级链条、跨区域的电信网络诈骗等犯罪案件，可由共同上级公安机关按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，指定有关公安机关立案侦查。

　　(五)多个公安机关都有权立案侦查的电信网络诈骗等犯罪案件，由最初受理的公安机关或者主要犯罪地公安机关立案侦查。有争议的，按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，协商解决。经协商无法达成一致的，由共同上级公安机关指定有关公安机关立案侦查。

　　(六)在境外实施的电信网络诈骗等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，指定有关公安机关立案侦查。

　　(七)公安机关立案、并案侦查，或因有争议，由共同上级公安机关指定立案侦查的案件，需要提请批准逮捕、移送审查起诉、提起公诉的，由该公安机关所在地的人民检察院、人民法院受理。

　　对重大疑难复杂案件和境外案件，公安机关应在指定立案侦查前，向同级人民检察院、人民法院通报。

　　(八)已确定管辖的电信诈骗共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人归案后，一般由原管辖的公安机关、人民检察院、人民法院管辖。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　★涉案财物处置

　　第九条　案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属明确的，应当发还被害人;权属不明确的，可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人，但已获退赔的应予扣除。

　　第十条　行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：

　　(一)对方明知是诈骗财物而收取的;

　　(二)对方无偿取得诈骗财物的;

　　(三)对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的;

　　(四)对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

　　他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　七、涉案财物的处理

　　(一)公安机关侦办电信网络诈骗案件，应当随案移送涉案赃款赃物，并附清单。人民检察院提起公诉时，应一并移交受理案件的人民法院，同时就涉案赃款赃物的处理提出意见。

　　(二)涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第64条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。

　　(三)被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：

　　1.对方明知是诈骗财物而收取的;

　　2.对方无偿取得诈骗财物的;

　　3.对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的;

　　4.对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

　　他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　★炸赌问题

　　行为人设置圈套诱骗他人参赌获取钱财，属赌博行为，构成犯罪的，应当以赌博罪定罪处罚。参赌者识破骗局要求退还所输钱财，设赌者又使用暴力或者以暴力相威胁，拒绝退还的，应以赌博罪从重处罚;致参赌者伤害或者死亡的，应以赌博罪和故意伤害罪或者故意杀人罪，依法实行数罪并罚。(笔者：实践中炸赌行为以诈骗罪定罪处罚)

　　(最高法)关于对设置圈套诱骗他人参赌又向索还钱财的受骗者施以暴力或暴力威胁的行为应如何定罪问题的批复(19951106)

　　★套路贷相关

　　A套路贷与民间借贷

　　1.“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

　　2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。

　　司法实践中，应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　B套路贷惯用手法

　　(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由，迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

　　(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

　　(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式，故意造成被害人违约，或者通过肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务。

　　(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时，有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议，通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

　　(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　C定罪

　　实施“套路贷”过程中，未采用明显的暴力或者威胁手段，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的，一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　D共同犯罪认定

　　明知他人实施“套路贷”犯罪，具有以下情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外：

　　(1)组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的;

　　(2)提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的;

　　(3)出售、提供、帮助获取公民个人信息的;

　　(4)协助制造走账记录等虚假给付事实的;

　　(5)协助办理公证的;

　　(6)协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的;

　　(7)协助套现、取现、办理动产或不动产过户等，转移犯罪所得及其产生的收益的;

　　(8)其他符合共同犯罪规定的情形。

　　上述规定中的“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　E犯罪数额计算及既未遂

　　在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。

　　犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。

　　已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚;二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　F量刑

　　以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，或者因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚。

　　在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人，可以依法从宽处罚。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　G涉案财物处置

　　犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。

　　犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具

　　有下列情形之一的，应当依法追缴：

　　(1)第三人明知是违法所得财物而接受的;

　　(2)第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的;

　　(3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的;

　　(4)其他应当依法追缴的情形。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　H管辖

　　“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。

　　“犯罪行为发生地”包括为实施“套路贷”所设立的公司所在地、“借贷”协议或相关协议签订地、非法讨债行为实施地、为实施“套路贷”而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地，以及“套路贷”行为的预备地、开始地、途经地、结束地等。

　　“犯罪结果发生地”包括违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。

　　除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的“套路贷”犯罪案件，都应当立即受理，经审查认为有犯罪事实的，移送有管辖权的公安机关处理。

　　黑恶势力实施的“套路贷”犯罪案件，由侦办黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团案件的公安机关进行侦查。

　　(两高两部)关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(20190409)

　　注：更多解读，详见朱和庆等“《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的理解与适用”

　　★罪数问题

　　三、全面惩处关联犯罪

　　(一)在实施电信网络诈骗活动中，非法使用“伪基站”“黑广播”，干扰无线电通讯秩序，符合刑法第288条规定的，以扰乱无线电通讯管理秩序罪追究刑事责任。同时构成诈骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(二)违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息，符合刑法第253条之一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。

　　使用非法获取的公民个人信息，实施电信网络诈骗犯罪行为，构成数罪的，应当依法予以并罚。

　　(三)冒充国家机关工作人员实施电信网络诈骗犯罪，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　……

　　(六)网络服务提供者不履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务，经监管部门责令采取改正措施而拒不改正，致使诈骗信息大量传播，或者用户信息泄露造成严重后果的，依照刑法第286条之一的规定，以拒不履行信息网络安全管理义务罪追究刑事责任。同时构成诈骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(七)实施刑法第287条之一、第287条之二规定之行为，构成非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪，同时构成诈骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(两高一部)关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(20161220)

　　第六条　擅自设置、使用无线电台(站)，或者擅自使用无线电频率，同时构成其他犯罪的，按照处罚较重的规定定罪处罚。

　　明知他人实施诈骗等犯罪，使用“黑广播”“伪基站”等无线电设备为其发送信息或者提供其他帮助，同时构成其他犯罪的，按照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(两高)关于办理扰乱无线电通讯管理秩序等刑事案件适用法律若干问题的解释(20170701)

　　第八条　冒充国家机关工作人员进行诈骗，同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(两高)关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20110408)

　　第四条　实施刑法第307条之一第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成诈骗罪，职务侵占罪，拒不执行判决、裁定罪，贪污罪等犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。

　　(两高)关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释(20181001)

　　第五条　实施非法行医犯罪，同时构成生产、销售假药罪，生产、销售劣药罪，诈骗罪等其他犯罪的，依照刑法处罚较重的规定定罪处罚。

　　(最高法)关于审理非法行医刑事案件具体应用法律若干问题的解释(20161220)

　　第六条　实施刑法第375条规定的犯罪行为，同时又构成逃税、诈骗、冒充军人招摇撞骗等犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

　　(两高)关于办理妨害武装部队制式服装、车辆号牌管理秩序等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

---

　　原创 半步春秋 刑法手札 2019-12-15